Saisir un emprunt bancaire dans ZEFYR (étape par étape)

Voici comment saisir un emprunt bancaire dans ZEFYR.

Exemple : vous empruntez 6 000 € pour financer un nouvel agencement de vos bureaux.

1. Vous comptabilisez l’emprunt

Dans ZEFYR, la gestion des emprunts et des remboursements d’emprunts est totalement automatisée et prise en charge, via le menu Immo. > Emprunts.

Quand vous faites “Création – suppression d’un emprunt” vous devez renseigner les données de l’emprunt :

• capital emprunté,
• date de début des remboursements,
• date de réception des fonds,
• taux de l’emprunt,
• mensualité,
• périodicité,
• et durée.

2. Vous validez le tableau de remboursement

Ce tableau proposé par ZEFYR doit être aligné sur celui proposé par votre banque. Il peut y avoir des ajustements entre les 2 tableaux à cause du calcul des arrondis. Vous devez faire les corrections.

Dans ZEFYR il va y avoir création d’un compte d’emprunt du type 164xxx (par exemple 164001) qu’il faut considérer comme un tiers à qui vous devez le montant de l’emprunt. L’écriture comptable d’emprunt va mettre le montant de l’emprunt au crédit de ce compte (car c’est de l’argent que la société doit).

Tout est automatique et les remboursements mensuels viendront réduire le crédit de ce compte 164xxx dans lequel vous aurez le montant du capital restant du.

3. Vous comptabilisez automatiquement les mensualités de remboursement

Si vous souhaitez que ZEFYR comptabilise automatiquement les remboursements vous devez sélectionner la case à cocher “Génération de l’écriture de remboursement”.

 4. Vous vérifiez que les écritures comptables sont cohérentes avec votre emprunt

Vous allez dans le Menu Immo. > Emprunts > Modification Ecr. Emprunts

Ou l’on voit bien que le compte d’emprunt 164001 est crédité par l’emprunt puis débité par la mensualité.

 

5. Si vous empruntez à un tiers

L’opération est totalement identique, à l’exception du compte d’emprunt qui est du type 168xxx (par exemple 168001).