Comment comptabiliser un versement d’inérêt sur un compte bancaire de type Livret A ou Compte à terme (CAT), votre banque peut vous verser des intérêts créditeurs.
D’abord il faut créer ce compte Livret A ou CAT dans Zefyr, via le menu Société > Banques (si vous ne l’avez pas déjà fait).
1. Comptabiliser le versement d’intérêts sur le Compte à terme
Votre banque peut verser chaque année des intérêts sur votre Compte à terme ou Livret A.
Dans ZEFYR le versement des intérêts se comptabilise via le menu Compta > Clients-Fournisseurs-Banque > Encaissement direct (sans facture)
Cela génère l’écriture suivante :
| Débit | Crédit | ||
| 512001 | Compte à terme (CAT) | 20 | |
| 768000 | Compte de produits financiers | 20 |
2. Comptabiliser un virement du Compte principal vers le Compte à terme
Il s’agit d’un virement interbancaire. Dans ZEFYR, il faut utiliser le menu Compta > TVA-Opérations bancaires-Bénéfices-Dividendes > Virement Interbancaire.
Ce menu permet de générer automatiquement les 2 écritures qui doivent être comptabilisées pour chaque virement interbancaire.
Pour un virement de 1000 €, par exemple, le montant du virement doit “transiter” par un compte intermédiaire qui est le 580000 (compte de virement interne). Il y a donc 2 écritures pour un seul virement.
Le virement va du Compte Banque Principal vers le Compte à terme.
écriture 1
| Débit | Crédit | ||
| 512000 | Compte Banque Principal | 1 000 | |
| 580000 | Compte de virement interne | 1 000 |
écriture 2
| Débit | Crédit | ||
| 580000 | Compte de virement interne | 1 000 | |
| 512001 | Compte à terme (CAT) | 1 000 |
3. Comptabiliser un virement du Compte à terme vers le Compte principal
Vous faites un virement de 500 € du Compte à terme vers le Compte principal.
Dans ZEFYR, il faut utiliser le menu Compta > TVA-Opérations bancaires-Bénéfices-Dividendes > Virement Interbancaire.
Comme pour chaque virement interbancaire, le montant du virement doit “transiter” par un compte intermédiaire qui est le 580000 (compte de virement interne).
Il y a donc 2 écritures pour cet unique virement.
écriture 1
| Débit | Crédit | ||
| 512001 | Compte à terme (CAT) | 500 | |
| 580000 | Compte de virement interne | 500 |
écriture 2
| Débit | Crédit | ||
| 580000 | Compte de virement interne | 500 | |
| 512000 | Compte Banque Principal | 500 |