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Versement d’intérêts sur livret A et compte à terme

Comptabilisations Courantes

Si vous avez un compte bancaire de type Livret A ou Compte à terme (CAT), votre banque peut vous verser des intérêts créditeurs. Comment comptabiliser ces intérêts créditeurs ?

D’abord il faut créer ce compte Livret A ou CAT dans Zefyr, via le menu Société > Banques (si vous ne l’avez pas déjà fait).

1. Comptabiliser le versement d’intérêts sur le Compte à terme

Votre banque peut verser chaque année des intérêts sur votre Compte à terme ou Livret A.
Dans ZEFYR le versement des intérêts se comptabilise via le menu Compta > Clients-Fournisseurs-Banque > Encaissement direct (sans facture)

Cela génère l’écriture suivante :

 DébitCrédit
512001 Compte à terme (CAT)20 
768000Compte de produits financiers 20

2. Comptabiliser un virement du Compte principal vers le Compte à terme

Il s’agit d’un virement interbancaire. Dans ZEFYR, il faut utiliser le menu Compta > TVA-Opérations bancaires-Bénéfices-Dividendes > Virement Interbancaire.
Ce menu permet de générer automatiquement les 2 écritures qui doivent être comptabilisées pour chaque virement interbancaire.

Pour un virement de 1000 €, par exemple, le montant du virement doit “transiter” par un compte intermédiaire qui est le 580000 (compte de virement interne). Il y a donc 2 écritures pour un seul virement.

Le virement va du Compte Banque Principal vers le Compte à terme.

écriture 1

 DébitCrédit
512000Compte Banque Principal  1 000
580000Compte de virement interne1 000 

écriture 2

 DébitCrédit
580000Compte de virement interne 1 000
512001Compte à terme (CAT)1 000 

3. Comptabiliser un virement du Compte à terme vers le Compte principal

Vous faites un virement de 500 € du Compte à terme vers le Compte principal.
Dans ZEFYR, il faut utiliser le menu Compta > TVA-Opérations bancaires-Bénéfices-Dividendes > Virement Interbancaire.

Comme pour chaque virement interbancaire, le montant du virement doit “transiter” par un compte intermédiaire qui est le 580000 (compte de virement interne).
Il y a donc 2 écritures pour cet unique virement.

écriture 1

 DébitCrédit
512001 Compte à terme (CAT) 500
580000Compte de virement interne500 

écriture 2

 DébitCrédit
580000Compte de virement interne 500
512000Compte Banque Principal500