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Les mensualités de remboursement d’un emprunt bancaire

27/04/2015 • Posted By Zefyr

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Vous avez fait un emprunt pour financer la croissance de votre entreprise, ou pour toutes autres raisons. Comment devez vous comptabiliser un emprunt et les mensualités de remboursement de cet emprunt ?

Exemple : Soit un emprunt de 10 000 € à un taux mensuel de 4,34% par mois auprès du CIC, la banque de votre entreprise. Sur votre compte, vous allez recevoir l’emprunt et vous devrez procéder aux remboursements. Soit le montant des mensualités établit à 1 025 €, avec une assurance de 5 €/mensualité. Votre banque vous donnera un tableau de remboursement commençant par :

Date de remboursement Mensualité Intérêt Capital remboursé Restant du
01/01 Première mensualité 1 025 20 1 000 9 000

 

1. Création de l’emprunt dans ZEFYR

Dans ZEFYR, la création et la gestion des emprunts et des remboursements sont totalement automatisées. Donc il vous suffit d’indiquer le montant, le taux, la périodicité. Les écritures comptables seront automatiquement générées.

Voir les articles :
L’emprunt bancaire dans ZEFYR
Les opérations comptables lors d’un emprunt bancaire

2. Paiement d’une mensualité

En comptabilité :

Votre banque (compte 512000) rembourse 1 025 €.
Le prêteur (compte 164001) reçoit 1 000 €.
Les intérêts (compte 661100) sont de 20 €.
L’assurance d’emprunt est de 5 €.

L’écriture comptable au premier mois de remboursement est donc :

En comptabilité Débit Crédit
512000 Compte banque 1 025
164001 Compte de la banque prêteuse 1 000
661100 Intérêts des emprunts et dettes 20
616000 Primes d’assurances 5

 

 

#MondayBrief 10 : Remboursement d'un emprunt bancaire

Dans ZEFYR, passez par le menu Immo > Remboursement Mensuel d’Emprunt Non Automatique.

 

 




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